versicherungsberatung

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Versicherungsberatung
 

     

...denn die Kunst besteht darin,
mit wenig Prämienfranken den
optimalen Versicherungsschutz
zu finanzieren!



Mögliche Ziele / Wünsche

- Finanzielle Absicherung der Familie,
  Konkubinatspartner, Geschäftspartner
  und Kaderleute (Invalidität / Todesfall)
- Absicherung von Krediten (Hypo-
  theken, Geschäftskredit, Darlehen)
- Für die Ausbildung Ihrer Kinder
  finanziell vorsorgen
- Sich den Traum vom Eigenheim erfüllen
- Eine selbständige Tätigkeit aufnehmen
- Steuer- und ertragsoptimiertes Sparen
- Analyse und Planung der persönlichen Vorsorge
- Erb- und konkursrechtliche Vorteile nutzen
- Pensionskassenberatung für Firmen
- Treuhänderische Policenverwaltung für Unternehmer

Folgende Abklärungen sind zu treffen:

- Soll ich die Franchise der Krankenkasse erhöhen?
- Wie und wie lange ist meine Lohnfortzahlung gesichert?
- Habe ich AHV-Beitragslücken?
- Wie hoch sind meine Leistungen aus der 1. und 2. Säule? (AHV, BVG, UVG)
- Kann der gewohnte Lebensstandard mit diesen Leistungen weiterhin finanziert werden?
- Ist das Wohneigentum infolge Invalidität und Todesfall noch finanzierbar?
- Wie hoch sind die gesetzlichen Leistungen für Konkubinatspartner?
- Welche finanziellen Auswirkungen hat eine Scheidung?
- Reichen AHV- und Pensionskassenrente für den 3. Lebensabschnitt?
- Wie werden die Renten und Kapitalauszahlungen besteuert?
- Kann der Betrieb im Todesfall des Betriebsinhabers weitergeführt werden?


Empfehlung:

Überprüfung der Vorsorgesituation! Steuergesetzänderungen und Revisionen unseres 3-Säulen Prinzips machen es erforderlich, wenigstens alle 5 Jahre die Situation neu zu überprüfen bzw. früher bei beruflichen (Stellenwechsel, Beförderung, Erwerbs-aufgabe), familiären (Heirat, Scheidung, Familienzuwachs), gesundheitlichen (Invalidität, Todesfall) und finanziellen Veränderungen (Erbschaft, Schenkung, Einkommensveränderung).

Unsere detaillierte Vorsorgeanalyse verschafft Ihnen den nötigen Überblick!
 

   
 

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