...denn die Kunst besteht darin,
mit wenig Prämienfranken den
optimalen Versicherungsschutz
zu finanzieren!
Mögliche Ziele / Wünsche
- Finanzielle Absicherung der Familie,
Konkubinatspartner, Geschäftspartner
und Kaderleute (Invalidität / Todesfall)
- Absicherung von Krediten (Hypo-
theken, Geschäftskredit, Darlehen)
- Für die Ausbildung Ihrer Kinder
finanziell vorsorgen
- Sich den Traum vom Eigenheim erfüllen
- Eine selbständige Tätigkeit aufnehmen
- Steuer- und ertragsoptimiertes Sparen
- Analyse und Planung der persönlichen Vorsorge
- Erb- und konkursrechtliche Vorteile nutzen
- Pensionskassenberatung für Firmen
- Treuhänderische Policenverwaltung für
Unternehmer
Folgende
Abklärungen sind zu treffen:
- Soll ich die Franchise der Krankenkasse erhöhen?
- Wie und wie lange ist meine Lohnfortzahlung
gesichert?
- Habe ich AHV-Beitragslücken?
- Wie hoch sind meine Leistungen aus der 1. und 2.
Säule? (AHV, BVG, UVG)
- Kann der gewohnte Lebensstandard mit diesen Leistungen
weiterhin finanziert werden?
- Ist das Wohneigentum infolge Invalidität und
Todesfall noch finanzierbar?
- Wie hoch sind die gesetzlichen Leistungen für
Konkubinatspartner?
- Welche finanziellen Auswirkungen hat eine
Scheidung?
- Reichen AHV- und Pensionskassenrente für den 3.
Lebensabschnitt?
- Wie werden die Renten und Kapitalauszahlungen
besteuert?
- Kann der Betrieb im Todesfall des Betriebsinhabers
weitergeführt werden?
Empfehlung:
Überprüfung der Vorsorgesituation! Steuergesetzänderungen und
Revisionen unseres 3-Säulen Prinzips machen es erforderlich, wenigstens
alle 5 Jahre die Situation neu zu überprüfen bzw. früher bei beruflichen
(Stellenwechsel, Beförderung, Erwerbs-aufgabe), familiären
(Heirat, Scheidung, Familienzuwachs), gesundheitlichen
(Invalidität, Todesfall) und finanziellen Veränderungen
(Erbschaft, Schenkung, Einkommensveränderung).
Unsere detaillierte Vorsorgeanalyse verschafft Ihnen den nötigen
Überblick!
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